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三一金服:互金合规发展再进一步

来源:三一金服 | 发布日期: Tue Sep 25 14:20:00 CST 2018

日前,包括北京银行、武汉众邦银行、新网银行、廊坊银行在内的25家银行在中国互联网金融协会(以下简称“协会”)的全国互联网金融登记披露服务平台(以下简称“登记披露平台”)公布了其资金存管系统通过测评的声明。据悉,截至目前,已有70余家银行向协会申请测评,目前通过测评机构共25家,其他20余家银行目前正在积极整改。后续协会将按照“合格一家、披露一家”的原则,组织通过测评的商业银行及时进行网络借贷资金存管相关信息的披露。

按照《关于开展网络借贷资金存管测评工作的通知》工作安排,依据《网络借贷资金存管业务指引》等监管要求及中国互联网金融协会发布实施的《互联网金融 个体网络借贷 资金存管业务规范》《互联网金融 个体网络借贷 资金存管系统规范》等标准,协会自2017年11月份开始组织对申请网络借贷资金存管测评工作的商业银行实施测评。

首批通过测评的银行有以建设银行为代表的国有大型银行,民生银行、广发银行为代表的全国性股份制商业银行,以北京银行、廊坊银行为代表的城市商业银行,以及以海口联合农商银行、厦门农商银行为代表的农村商业银行。

据了解,存管测评工作按照“标准统一、质量优先、客观公正、实事求是”的原则有序开展,目的是促进存管银行合规开展存管业务,解决“联合存管”、“部分存管”、“存而不管”等问题,实现“良币驱逐劣币”的目标。为确保测评达到“标准统一、质量优先、客观公正、实事求是”的要求,协会组织第三方机构采取现场与非现场测评相结合的方式,对相关商业银行网贷存管业务流程与技术系统的合规性、完整性进行了测评。

对此,三一金服认为,资金存管系统测评流程十分严格,通过测评的银行需经过‘测评、初试和复试’三个环节,这期间,中国互联网金融协会对所有不符合要求的内容提出整改意见,整改完成后需再提交申请。换言之,通过测评的银行存管系统相当于完成了一次重建。而正是通过了测评,才可以有效避免‘部分存管’、‘存而不管’等行业乱象,维护各方参与者利益,而通过测评同时也意味着银行的存管业务均达到了国家监管的要求,对市场有积极的意义,利好行业发展。